Existuje veľa miest na investovanie vašich peňazí, akciových trhov, dlhopisov, nehnuteľností a podobne. Správa UBS a Campden Wealth o rodinných kanceláriách má niekoľko dôležitých poznatkov o tom, kde a ako svetoví boháči investujú svoje peniaze. Rodinné kancelárie sú zvyčajne súkromné kancelárie, ktoré spravujú peniaze ľudí so značným bohatstvom.
Správa bola založená na prieskumoch 311 rodinných kancelárií na celom svete, pričom v priemere hospodárili s hodnotou 1,1 miliardy dolárov. Okolo 40% rodinných kancelárií, ktoré boli predmetom prieskumu, sa nachádzalo v Európe, jedna tretina v Severnej Amerike a zvyšok v ázijsko-tichomorskom regióne a iných častiach sveta.
Pre bohatých ľudí na celom svete sú lákavé akcie – tam priradia až 28% svojho priemerného portfólia, po ktorých nasledujú súkromné akcie s podielom 22%, nehnuteľnosti (17%) a napokon dlhopisy (16%).Tu je bližší rozpis toho, ako a kde investujú svoje peniaze:
- Akcie: rodinné kancelárie prideľujú 28% svojho priemerného portfólia akciovým trhom, čo je o 4,3 percentuálneho bodu viac ako pred rokom. Kancelárie investovali 22% svojho akciového portfólia na vyspelých trhoch a 6% na rozvíjajúcich sa trhoch.
- Private Equity: Súkromný kapitál zostáva pevnosťou v portfóliách rodinných firiem – 22%-ný podiel na priemernom portfóliu predstavuje nárast o 3,8 percentuálneho bodu oproti roku 2017. Portfóliá zaznamenali v súkromnom investičnom priestore priemernú návratnosť 18%, pričom pred rokom bola návratnosť 13%.
- Nehnuteľnosti: Predstavujú tretiu najväčšiu triedu aktív, ktorá predstavovala 17% priemernej alokácie. Najviac do nehnuteľností investovali kancelárie v Európe, a to 23%, za nimi nasledovala Ázia-Tichomorie (18%) a Severná Amerika (13%).
- Hedžové fondy: Pridelené prostriedky na hedžové fondy klesli už tretí rok za sebou , vzhľadom na obavy slabého výkonu a relatívne vysokých poplatkov. Hedžové fondy tvorili len 5,7% priemerného portfólia rodinných kancelárií, čo je pokles o 3,2 percentuálneho bodu oproti roku 2017.
- Dlhopisy: Priemerná rodinná kancelária venovala 16% svojho portfólia dlhopisom.